• Zero tolerance mode in effect!

BitCoin и прочие криптовалюты

За 4 млрд отстиранных долларов Нобелевскую не дадут, но здесь хорошо видно, почему более половины расчетов в darknet, особенно за наркоту, идет через битки. Также видно, что лавочка потихоньку закрывается.
4 из 800 лярдов, это 0.5% чё серьёзноo_O Надо срочно баксы, евро и вообще все деньги запрещать. Утомили своей наркотой, во-первых капитализация рынка криптовалют 100 млрд., что делает эти несчастные 4 лярда, каплей в море, а во-вторых, лавочка не закрывается, а продолжает изучаться и мониторится, для принятия в будущем мер регулирования, кои такие понадобятся. Так что никакой речи о закрытии "лавочки" говорить не приходится.
 
капитализация рынка криптовалют 100 млрд., что делает эти несчастные 4 лярда, каплей в море,
Рассуждаем чуть аккуратнее. 4 млрд - это один, которого поймали. Сколько оборота в darknet, сколько из них битка - нам неведомо. Нам ведомо, что оборот этот есть, и он крупный.
а во-вторых, лавочка не закрывается, а продолжает изучаться и мониторится,
Darknet ищет пути отстирывания денег постоянно. То, что они с энтузиазмом пользовались битком - говорит о том, что раньше биток мониторили плохо. То, что накрыли русского с 4 млрд битка - говорит о том, что мониторить таки начали. Darknet и прочий рынок наркоты это увидел. Остальное доделает паранойя. Лавочка, которая есть рынок наркоты в битке - закрывается. Рынок пойдет искать следующие варианты.
 
Оба - бывшие работники технопарка «Сколково». А вы все злые шутки про Сколково пишете, а там на передовом крае науки и техники.
Rumored founder of btc-e Alexey Demidov works at SC RPA RusBITech, Russian Ministry of Defense contractor
Арестованный в Греции Александр Винник - совладелец биржи BTC-e

260717_v-grecii-arestovan-rossiyanin-za-otmivanie-4-milliardov_11.jpg


За последние сутки произошли два события, о связи между которыми догадаться было несложно. Вчера днем на "внеплановые технические работы" закрылась крупнейшая русскоязычная биржа криптовалют - BTC-e, а сегодня стало известно, что немногим ранее был арестован 38-летний гражданин России, Александр Винник, подозреваемый властями США в отмывании крупных сумм денег в биткоинах.
Как известно, владельцы BTC-e старательно сохраняли анонимность, однако Bits.media получил информацию от администратора сервиса qugla.com, который также проводил маркетинговую кампанию стартапа Humaniq. Он говорит, что Александр Винник является одним из владельцев и администраторов BTC-e, и ответил на несколько вопросов о возможных вариантах развития ситуации:

Что вам еще известно об Александре Виннике?

Он один из владельцев [BTC-e], возможно админ. У второго админа вероятно, есть доступ к бирже. Сейчас скорее всего ведутся переговоры с SEC и Министерством юстиции США.

Значит, доступ к серверам с деньгами органы уже получили?

Думаю, нет. Но это вопрос времени. В ближайшее время должна появиться новая информация.

Каковы ваши прогнозы по ситуации с BTC-е?

Прогнозы неутешительные. Если в течение 48 часов ситуация не разрешится в положительную сторону, с большой долей вероятности можно забыть про деньги.

Адрес, который гуляет в сети, с которого ушли большие суммы, имеет отношение к бирже?

Насколько мне известно, нет. Я слышал, что этот адрес относится к Coinbase.

Хотите что-нибудь добавить от себя по этой ситуации?

Не храните деньги на биржах, используйте multisig, не нарушайте закон, берегите себя.

Несколько позже информация о связи Алексндра Винника с BTC-e была подтверждена и греческой полицией.

Какой-либо достоверной информации о будущем биржи на данный момент нет, однако связь вчерашнего ареста с закрытием биржи прояснилась. Сохранит ли биржа работоспособность после ареста как минимум одного из своих владельцев, и что будет со средствами на кошельках биржи, сказать мы не можем. Вероятно, следует ожидать длительного судебного процесса, по результатам которого и будет принято решение.
 
  • Like
Реакции: 500
Как известно, владельцы BTC-e старательно сохраняли анонимность...
.........................................................................
Значит, доступ к серверам с деньгами органы уже получили?

Думаю, нет. Но это вопрос времени. В ближайшее время должна появиться новая информация.
.....................................................................
Прогнозы неутешительные. Если в течение 48 часов ситуация не разрешится в положительную сторону, с большой долей вероятности можно забыть про деньги.
................................................
Не храните деньги на биржах, используйте multisig, не нарушайте закон, берегите себя.

Вот и все, что вам требовалось знать о финансовых операциях на площадках с совершенно неясным юридическим статусом.
 
Технологии Сколково в одной фотографии

alexander_vinnik3.jpg


Установлена связь между задержанным в Греции россиянином и биржей BTC-е

Стало известно имя россиянина, задержанного накануне в Греции по подозрению в отмывании $4 млрд при помощи биткоинов. Им оказался 38-летний Александр Винник. Как сообщают местные СМИ, задержанный связан с криптовалютной биржей BTC-е.

alexander_vinnik-2-768x512.jpg


По информации издания Daily Thess, Винник отдыхал в одном из самых дорогих отелей в регионе Халкидики, даже не подозревая, что за ним уже несколько месяцев пристально следят сотрудники ФБР и греческая полиция.

25 июля в результате спецоперации Александр Винник был арестован, а сегодня доставлен в наручниках в прокуратуру города Салоники, где была запущена процедура его экстрадиции в США.

По данным американских правоохранительных органов, Винник является одним из ведущих членов преступной организации, которая с 2011 года через криптовалютную биржу BTC-e отмыла более $4 млрд. Примечательно, что отслежен Александр Винник был через счет в платежной системе WebMoney.

В документах Минюста США, направленных греческим властям, также говорится, что преступная организация имела отношение и к части средств, пропавших после банкротства биткоин-биржи Mt. Gox. В результате предполагаемого взлома Mt. Gox в 2014 году было похищено около 850 000 BTC, и как утверждают правоохранительные органы, 306 853 BTC из них были переведены на кошельки, связанные с BTC-e.

Сама биржа BTC-e при этом называется одной из крупнейших в мире электронных площадок для отмывания денег, полученных преступным путем. По данным Минюста США, на BTC-e отмывались средства, полученные в результате кибератак и вымогательств, наркоторговли и уклонения от налогов.

Самое веселое (для тех, кто уже базовые понятия криптовалют понимает) - это фраза "отслежен Александр Винник был через счет в платежной системе WebMoney".

Но если всерьез - то эта фраза больше похожа на дымовую завесу.
 
Вот и все, что вам требовалось знать о финансовых операциях на площадках с совершенно неясным юридическим статусом.
можно подумать это первая биржа, которая в состоянии каматоза, до этого 2 года назад умерла биржа Crypsty, правда там по другой причине, владелец тупо оборзел, плюс тёрки с женой, развод, попытка скрыть имущество от раздела и т.д.]:).
Но вообще, уже не раз говорилось, что миф об анонимности транзакций биткоина, это всёго лишь миф. Просто для отслеживания нужно взаимодействие и координация органов нескольких стран, для отслеживания всех IP, это основная проблема, утряска всех формальных юридических вопросов, запросов и т.д.. Так что для отмывания больших сумм от наркоты или финансирования терров, биткоин на самом деле, не очень подходит:cool:.
з.ы. муслимская хавала, которой уже тысяча. если не больше лет, куда как опаснее, для всяких тёмных дел и реально хрен отследишь,
 
можно подумать это первая биржа, которая в состоянии каматоза, до этого 2 года назад умерла биржа Crypsty,
Интересно, вы здесь постоянно неточную инфу пишете по причине не владения темой, или очень хочется всех переубедить?

Самая серьезная кража в этой области - ограбление биржи Mt.GOx (в 2014 году это 70% мирового объема торгового оборота bitcoin). По заявке Жирного Тони (ник директора биржи Марка Карпелеса) Mt.GOx ограбили на сумму около 500 млн usd (850 000 Bitcoin по курсу 2014 г). Почти половина краденых биткоинов ушла через .. сюрприз ... BTC-e.

На этом фоне Crypsty (13 000 Bitcoin, что тогда примерно 5,2 млн долларов) - шпана. Которую, кстати, проломили через псевдоденьги Litecoin.
 
Интересно, вы здесь постоянно неточную инфу пишете по причине не владения темой, или очень хочется всех переубедить?

Самая серьезная кража в этой области - ограбление биржи Mt.GOx (в 2014 году это 70% мирового объема торгового оборота bitcoin). По заявке Жирного Тони (ник директора биржи Марка Карпелеса) Mt.GOx ограбили на сумму около 500 млн usd (850 000 Bitcoin по курсу 2014 г). Почти половина краденых биткоинов ушла через .. сюрприз ... BTC-e.

На этом фоне Crypsty (13 000 Bitcoin, что тогда примерно 5,2 млн долларов) - шпана. Которую, кстати, проломили через псевдоденьги Litecoin.
Ну вот, видишь, вполне себе рядовое событие, падение биржи. Никто не умер.
Ну и конечно Поль Вернон и Марк Карпелес ни в чём не виноватые, агась, ограбили их оказывается, аж за полтора года до начала проблем, вона чё, всегда любил официальные пресс-релизы)))
Суть в том, что жадность, глупость и мошенничество присуще не рынку криптовалют, а человеку, а значит и биржи, ровно как и банки, фонды, трасты и т.д., будут умирать, деньги с них выводить, вкладчиков накалывать. Падение биржи криптовалюты, вообще ничего не говорит о закате криптовалют. Рынок достаточно ясно дал понять это, тем что никакого обвала курса не произошло, никакой паники не случилось, что это хоть и не самое приятное событие, но тем не менее не критичное, а вполне себе рядовое. Тем более что многие, не держат всё что имеют на одних биржах.
Очередной крах биржи ударит по имиджу Биткоина и даст повод для злорадства среди противников криптовалют, а также послужит импульсом для ужесточения регулятивных норм и правил. Первым же следствием стало падение курса Биткоина на 10% - с 430$ до 385$ за 1 BTC.
прошло 2 года, биток стоит 2500 баксов, а ужасы всё те же;).
 
Ну вот, видишь, вполне себе рядовое событие, падение биржи. Никто не умер.
Понятно. Постоянно поддергиваешь во имя великой идеи.

Ограбить 70% людей, поверивших в эту идею - это не рядовое событие. Это из ряда вон выходящее событие. Которое говорит, насколько незащищен здесь клиент, насколько он должен быть готов к риску, и насколько безалаберны (и нечистоплотны) люди, которым доверяют деньги. АО МММ?
 
Department of Justice U.S. Attorney’s Office Northern District of California
FOR IMMEDIATE RELEASE
Wednesday, July 26, 2017
Russian National And Bitcoin Exchange Charged In 21-Count Indictment For Operating Alleged International Money Laundering Scheme And Allegedly Laundering Funds From Hack Of Mt. Gox

Defendant Alexander Vinnik Was Arrested in Greece to Face Charges in the United States; Bitcoin Exchange Alleged to Have Received Deposits Valued at Over $4 Billion
SAN FRANCISCO – A grand jury in the Northern District of California has indicted a Russian national and an organization he allegedly operated, BTC-e, for operating an unlicensed money service business, money laundering, and related crimes. The announcement was made by U.S. Attorney Brian J. Stretch for the Northern District of California; Acting Assistant Attorney General Kenneth A. Blanco of the Justice Department’s Criminal Division; Internal Revenue Service (IRS) Criminal Investigation Chief Don Fort; Immigration and Customs Enforcement’s (ICE) Homeland Security Investigations (HSI) Acting Executive Associate Director Derek Benner; Federal Bureau of Investigation (FBI) Special Agent in Charge of the Louisville Division Amy Hess; United States Secret Service (USSS) Special Agent in Charge of the Criminal Investigative Division Michael D’Ambrosio; Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), Office of the Inspector General, Inspector General Jay N. Lerner; and Acting Director of the U.S. Department of the Treasury’s Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), Jamal El-Hindi.

“Cryptocurrencies such as Bitcoin provide people around the world new and innovative ways of engaging in legitimate commerce. As this case demonstrates, however, just as new computer technologies continue to change the way we engage each other and experience the world, so too will criminals subvert these new technologies to serve their own nefarious purposes,” said U.S. Attorney Stretch. “This office will continue to devote the necessary resources to ensure that money launderers and cyber-criminals are detected, apprehended, and brought to justice wherever and however they use the internet to commit their crimes.”

"As this case demonstrates, the Criminal Division employs a multi-faceted approach to dismantling criminal enterprises, by prosecuting the criminal actors themselves, and by shutting down their ability to monetize their crimes through entities that facilitate money laundering," said Acting Assistant Attorney General Blanco. "The Criminal Division will work tirelessly to identify those who use technology to conduct and obscure their criminal activity, as we ensure there are no safe havens from U.S. justice for those who seek to victimize Americans."

“Homeland Security Investigations is strongly committed to tracking down criminals who seek to strike at the foundations of global financial security through complex money laundering schemes,” said HSI Acting Executive Associate Director Derek Benner. “The resulting indictment is a clear representation of why our close law enforcement partnerships are vital to our shared missions. HSI will continue to aggressively target those who deliberately seek to exploit financial systems for personal gain."

“Mr. Vinnik is alleged to have committed and facilitated a wide range of crimes that go far beyond the lack of regulation of the bitcoin exchange he operated. Through his actions, it is alleged that he stole identities, facilitated drug trafficking, and helped to launder criminal proceeds from syndicates around the world,” said Chief Don Fort, IRS Criminal Investigation. “Exchanges like this are not only illegal, but they are a breeding ground for stolen identity refund fraud schemes and other types of tax fraud. When there is no regulation and criminals are left unchecked, this scenario is all too common. The takedown of this large virtual currency exchange should send a strong message to cyber-criminals and other unregulated exchanges across the globe.”

“BTC-e was noted for its role in numerous ransomware and other cyber-criminal activity; its take-down is a significant accomplishment, and should serve as a reminder of our global reach in combating transnational cyber crime,” said Special Agent in Charge of the USSS Criminal Investigative Division Michael D’Ambrosio. “We are grateful for the efforts of our law enforcement partners in achieving this significant result.”

"The arrest of Alexander Vinnik is the result of a multi-national effort and clearly displays the benefits of global cooperation among US and international law enforcement,” said FBI Special Agent in Charge Hess. “This investigation demonstrates the long-term commitment given to identifying and pursuing criminals world-wide with a whole of government approach. This was a highly complex investigation that has only reached this stage due to the persistent and dedicated efforts of all the parties involved. We must continue to impose real costs on criminals, no matter who they are or where they attempt to hide."

“The Federal Deposit Insurance Corporation Office of Inspector General works to ensure the integrity of the financial service sector and is committed to holding accountable those involved in criminal activity that undermine its integrity,” said Inspector General Lerner. “This investigation demonstrates what can be achieved among the cooperative partnerships in the domestic and international law enforcement community.”

The indictment describes Alexander Vinnik, 37, a Russian citizen, as the owner and operator of multiple BTC-e accounts, including administrator accounts, and also a primary beneficial owner of BTC-e’s managing shell company, Canton Business Corporation. According to the indictment, numerous withdrawals from BTC-e administrator accounts went directly to Vinnik’s personal bank accounts. The indictment further alleges that proceeds from well-known hacks and thefts from bitcoin exchanges were funded through a BTC-e administrator account associated with Vinnik. Vinnik was arrested in Greece on July 25.

According to the indictment unsealed today, BTC-e, founded in 2011, was one of the world’s largest and most widely used digital currency exchanges. The indictment alleges that BTC-e allowed its users to trade in the digital currency “Bitcoin” with high levels of anonymity. The indictment alleges that although Bitcoin has known legitimate uses, the virtual currency, like cash, can be used to facilitate illicit transactions and to launder criminal proceeds. According to the indictment, since its inception, Vinnik and others developed a customer base for BTC-e that was heavily reliant on criminals, including by not requiring users to validate their identity, obscuring and anonymizing transactions and source of funds, and by lacking any anti-money laundering processes. The indictment alleges BTC-e was operated to facilitate transactions for cybercriminals worldwide and received the criminal proceeds of numerous computer intrusions and hacking incidents, ransomware scams, identity theft schemes, corrupt public officials, and narcotics distribution rings. Thus, the indictment alleges, BTC-e was used to facilitate crimes ranging from computer hacking, to fraud, identity theft, tax refund fraud schemes, public corruption, and drug trafficking. The investigation has revealed that BTC-e received more than $4 billion worth of bitcoin over the course of its operation.

As to Vinnik, the indictment alleges that he received funds from the infamous computer intrusion or “hack” of Mt. Gox – an earlier digital currency exchange that eventually failed, in part due to losses attributable to hacking. The indictment alleges that Vinnik obtained funds from the hack of Mt. Gox and laundered those funds through various online exchanges, including his own BTC-e and a now defunct digital currency exchange, Tradehill, based in San Francisco, California. The indictment alleges that by moving funds through BTC-e, Vinnik sought to conceal and disguise his connection with the proceeds from the hacking of Mt. Gox and the resulting investigation.

As for defendant BTC-e, the indictment alleges that, despite doing substantial business in the United States, BTC-e was not registered as a money services business with the U.S. Department of the Treasury, had no anti-money laundering process, no system for appropriate “know your customer” or “KYC” verification, and no anti-money laundering program as required by federal law. According to the company’s website, BTC-e is located in Bulgaria but organized or otherwise subject to the laws of Cyprus. The exchange allegedly maintains a base of operations in the Seychelles Islands and its web domains are registered to shell companies in, among other places, Singapore, the British Virgin Islands, France, and New Zealand.

The indictment charges BTC-e and Vinnik with one count of operation of an unlicensed money service business, in violation of 18 U.S.C. § 1960, and one count of conspiracy to commit money laundering, in violation of 18 U.S.C. § 1956(h). In addition, the indictment charges Vinnik with seventeen counts of money laundering, in violation of 18 U.S.C. § 1956(a)(1), and two counts of engaging in unlawful monetary transactions, in violation of 18 U.S.C. § 1957. An indictment merely alleges that crimes have been committed, and the defendants are presumed innocent until proven guilty beyond a reasonable doubt.

FinCEN today assessed a $110 million civil money penalty against BTC-e for willfully violating U.S. anti-money laundering (AML) laws. Alexander Vinnik was assessed $12 million for his role in the violations.

“We will hold accountable foreign-located money transmitters, including virtual currency exchangers, that do business in the United States when they willfully violate U.S. AML laws,” said Acting FinCEN Director Jamal El-Hindi. “Today’s action should be a strong deterrent to anyone who thinks that they can facilitate ransomware, dark net drug sales, or conduct other illicit activity using encrypted virtual currency. Treasury’s FinCEN team and our law enforcement partners will work with foreign counterparts across the globe to appropriately oversee virtual currency exchangers and administrators who attempt to subvert U.S. law and avoid complying with U.S. AML safeguards.”

If convicted of these crimes, Vinnik faces the following maximum penalties:
  • Violation - Statute Maximum Penalty
  • operation of an unlicensed money service business - 18 U.S.C. § 1960 5 years of imprisonment
  • conspiracy to commit money laundering - 18 U.S.C. § 1956(h) 20 years of imprisonment and a $500,000 fine or twice the value of the property involved in the transaction
  • money laundering - 18 U.S.C. § 1956(a)(1) 20 years of imprisonment and a $500,000 fine or twice the value of the property involved in the transaction (each count)
  • engaging in unlawful monetary transactions - 18 U.S.C. § 1957 10 years of imprisonment and a $500,000 fine or twice the value of the property involved in the transaction (each count).
Additional fines, restitution, and supervised release also may be ordered. However, any sentence will be imposed by the court only after consideration of the U.S. Sentencing Guidelines and the federal statute governing the imposition of a sentence, 18 U.S.C. § 3553.

This case is being investigated by the Internal Revenue Service (the Oakland Calif., Field Office and Cyber Crime Unit in Washington, D.C.); Department of Homeland Security, Homeland Security Investigations; FBI; U.S. Secret Service Criminal Investigative Division; and Federal Deposit Insurance Corporation, Office of the Inspector General. The case is being prosecuted by the U.S. Attorney’s Office for the Northern District of California and the Criminal Division’s Computer Crime and Intellectual Property Section. The Criminal Division’s Office of International Affairs provided substantial assistance on the case.
 
Ограбить 70% людей, поверивших в эту идею - это не рядовое событие.
Биткойн это НЕ уничтожило.
Для АО МММ есть аналоги поближе - Российская Федерация например... Пирамиду ГКО все забыли уже?
 
Понятно. Постоянно поддергиваешь во имя великой идеи.
в смысле передёргиваешь и причём тут великая идея? Биржи, банки, фонды разоряются, мошенничают, отмывают, вне зависимости от того, чем они оперируют, биткоинами или долларами. Из-за экономических кризисов, ещё никто не отменил Уолл-Стрит, баксы и евро, биржи, ипотеки, кредиты и т.д., а уж как планету трясло, сколько народу погорело. Ну тогда запиши всю современную экономику в пирамиду, чё. Всё новое, всегда несёт в себе очень большой риск, но это не делает идею или бизнес пирамидой и надувательством, это издержки роста и становления, и как показывает практика, даже вот это вот, из ряда вон событие, как ты говоришь, не смогло даже поколебать криптовалюты и рынок. потому что кражи и мошеничество, не имеют никакого отношения к "великой идее", как ты говоришь. И потом, я уже говорил, криптовалюты изначально никто не придумывал, ради надувательства и мошеничества, это была всего лишь технология, в которой свободный рынок увидел потенциал, подхватил и сам развивает. И потом, сколько людей доверили свои кровные рублям или гривнам, тоже МММ поди.))) А нефть, то 5 баксов, то 20, то 10, то 20, то 150, то 40, стабильности нет,ПИРАМИДА, а уж как скачут порой цены на акции и всякие NASDAQ, а уж сколько народу прогорает играя на биржах
:giggle:.
 
Ну тогда запиши всю современную экономику в пирамиду, чё.
Не нужно сову на глобус тянуть. Совершенно очевидно, что конструкция, в которой два мошенника могут ограбить 70% вкладчиков - непрочная. Такую конструкцию можно даже не чинить, она безнадежна. Конструкция, которая вызывает доверие - выглядит иначе.

А здесь мы наблюдаем, как уже отметили - обычную жадность. На которую ловятся простые люди. А зарабатывают мошенники типа Винника.
 
Не нужно сову на глобус тянуть. Совершенно очевидно, что конструкция, в которой два мошенника могут ограбить 70% вкладчиков - непрочная. Такую конструкцию можно даже не чинить, она безнадежна. Конструкция, которая вызывает доверие - выглядит иначе.
Во-первых, уязвимости, это постоянный спутник в сфере IT, будь то криптовалюты, или ОС, или приложения для банков, да риски есть, и от них никуда не деться, а во-вторых, причём тут вообще конструкция криптовалют, они не воспользовались уязвимостью сети, алгоритма или самой криптовалюты, они тупо сливали битки со счетов клиентов, как если бы тырили бабло с банковских счетов своих клиентов, или как если бы воры пробрались в банк или подобрали пароли к банковским счетам. Ну и как я говорил, мы наблюдаем, становление нового финансового инструмента, не зависящего от национальных финансовых регуляторов, децентрализованный и анонимный(в некоторых пределах) который ещё в самом начале пути, а как говорится "опыт, сын ошибок трудных".
 
Во-первых, уязвимости, это постоянный спутник в сфере IT, будь то криптовалюты, или ОС,
Я про мошенников, а ты про уязвимости ОС. Может подождем, пока вылечат уязвимости? Ты деньги в банк, где нет ни сейфов, ни крыши, ни дверей - отнесешь? Или таки подождешь, пока достроят?

Прежде чем мощно рассуждать про security - запомни простые вещи. Защищенный софт - это такая же проблема, как и защищенный сейф. Называется проблема - было бы желание. При надлежащем старании можно создать весьма защищенные конструкции, которые не валятся на 0,5 млрд от щелбана. Когда юные пионеры пишут "псевдоденьги" - да, их украсть может даже школьник. Когда мошенники из Сколково строят финансовые "биржи" - то проблема не в "постоянный спутнике в сфере IT", а в злом умысле. Которому детские разработки противостоять не могут.

А твое упрямое желание оправдывать рукожопие, да еще в такой деликатной сфере, как деньги - говорит лишь о безответственности.
 
Не нужно сову на глобус тянуть. Совершенно очевидно, что конструкция, в которой два мошенника могут ограбить 70% вкладчиков - непрочная.
Придется закрыть к херам все банки - их сотрудники (а тем паче владельцы) свободно могут ограбить и 100% вкладчиков (и в бега податься)...
 
Придется закрыть к херам все банки - их сотрудники (а тем паче владельцы) свободно могут ограбить и 100% вкладчиков (и в бега податься)...
Еще один любитель прогресса. За 4 тысячи лет после изобретения денег человечество все грабли прошло, и как унять зуд у сотрудников банка - уже выучило. Собственно сейф - один из способов унять особо бойких. Еще один способ - баланс проверить независимым органом в конце операционного дня. Еще один способ ... найди специалиста по банковскому делу - тебе штук сорок конструкций, как приструнить сотрудников или инкассаторов, расскажут.

Но наши энтузиасты из тех, кто считает, что чужой опыт изучают только трусы. И хотят весь сад граблей пройти заново. заново изобрести защиту денег, заново баланс. Для школоты эти фрикции - почетное дело, но сильно энтропию вселенной повышает.

Я смотрю на взросление псевдоденег иначе. Балуйтесь, пока они детские игрушки, и ими всерьез не занялись. Когда они станут надежными - пойдет жара.

Konstantin Kukushkin

По криптовалютам и событиям что еще хочу сказать. Если не можешь победить - возглавь.

Что больше всего бесит государства? Неконтролируемые финансовые потоки. Поэтому любой банк за любую мутную операцию стрясет с вас всё, начиная о том как звали собаку вашей бабушки. А операции с наличными - зарегулировали по самое немогу.

Но. Наличные всё равно остаются черной дырой - их нельзя отследить, а народ наличные любит. Это и просто европейцы, наученные горьким опытом ХХ века и хранящие миллионы евриков под подушками, и что главное - связные белого и криминального миров - барыги, отмывалы и прочие, превращающие мутный нал в почти чистый безнал.

Следовательно что делаем? Все крупные криптобиржи и обменники подминаем под себя и продаём криптовалюту только по паспорту. Многие европейские биржи уже хотят документов не меньше чем банки. Что дальше? А дальше всё интересно.

Барыги и мутные личности тоже переходят на криптовалюты, но хохма в том что путь любой монеты легко отслеживается. Продаём монету чуваку из обменника по паспорту, а потом следим куда и кому он ей заплатил. Если не дай бог засветился адрес, про который уже известно - у нас есть четкая связь. Если неизвестно - прислаем "повестку" объяснить куда были потрачены деньги.

Причем это не обязательно покупка кокса или снятие проститутки в нелицензионном борделе. Это может быть "нелегальная" оплата уборщице, маляру, долговые операции между физлицами и всё что угодно.

Государство будет отслеживать все транзакции с "наличными" XXI века, чего с обычными бумажными наличными оно даже не могло мечтать. Вы скажете что никто не будет присылать "повестки", если адресат неизвестен? Да, пока не будет. Но движение денег это уже огромная польза, а большинство граждан - законопослушны и будут брать "крипту" только в лицензированных точках.

Вы сейчас боитесь что они запретят криптовалюты. Лучше бойтесь того, что они сделают их обязательными.
 
Еще один любитель прогресса. За 4 тысячи лет после изобретения денег человечество все грабли прошло, и как унять зуд у сотрудников банка - уже выучило. Собственно сейф - один из способов унять особо бойких.
Что - и от хозяев банка помогает? Успокойтесь уже - риски с битками и прочими "крипто" примерно те же что и в остальных кредитно-денежных учреждениях (воруют) И не более того... А государство (особенно вроде нашего) с них трясет строго только потому что оно их не может контролировать и регулировать (непременно в свою пользу)...
 
Назад
Сверху Снизу